私人卡因接受第三方收款賬戶付款而遭凍結(jié)賣家慌了……-ESG跨境

私人卡因接受第三方收款賬戶付款而遭凍結(jié)賣家慌了……

近日，又有一顆“平地驚雷”在跨境圈爆開(kāi)，引起了不少賣家的恐慌。

有賣家發(fā)帖稱，交辦公室房租時(shí)發(fā)現(xiàn)自己的平安銀行卡被凍結(jié)，開(kāi)戶銀行的柜員查詢后稱凍結(jié)原因是賣家的私人卡接受了跨境電商第三方收款賬戶的錢，也就是Paypneer、PingPong、連連支付等賬戶的錢，因?yàn)檫@種交易屬于對(duì)公賬戶直接向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬，公安部為了防止洗錢活動(dòng)，才把交易中的個(gè)人賬戶給凍結(jié)了。

銀行柜員稱這位賣家已經(jīng)是第七個(gè)遇到這種問(wèn)題來(lái)銷戶的了。而這位賣家被凍結(jié)的卡只能做銷戶處理，且5年內(nèi)不能再在同一家銀行開(kāi)戶。該賣家猜測(cè)，國(guó)家在反洗錢上的手段越來(lái)越嚴(yán)格了，難道做跨境電商的以后收款結(jié)算，只能提現(xiàn)到公司的對(duì)公賬戶，再轉(zhuǎn)到個(gè)人卡上

此消息一出，不少賣家直接慌了，如果私人卡接受第三方收款賬戶的錢之后會(huì)被凍結(jié)是真的話，那豈不是要玩完了

也有賣家保持清醒：“有一定規(guī)模的公司才能使用對(duì)公賬戶，目前很多亞馬遜賣家都是使用私人卡，基本上都沒(méi)開(kāi)對(duì)公賬戶，這個(gè)消息應(yīng)該是不真實(shí)的，不然牽涉的賣家實(shí)在太多了?！?/p>

萬(wàn)里匯的工作人員告訴跨境，目前萬(wàn)里匯還沒(méi)有遇到這種情況。

有賣家向PingPong的工作人員求證，后者表示：“這個(gè)消息是假的。從境內(nèi)銀行視角，他們不會(huì)有這個(gè)口徑出來(lái)，因?yàn)樵阢y行的系統(tǒng)里，他們只能看到我們是從國(guó)內(nèi)通道給客戶打款，并不能看到上游是否結(jié)匯還是國(guó)內(nèi)代付場(chǎng)景，例如∶代發(fā)工資、紅包、線下收款。

斷卡行動(dòng)，再怎么也不可能是針對(duì)支付公司到個(gè)人賬戶，然后就斷卡。凍卡的核心是確認(rèn)收過(guò)非法資金的卡或者相關(guān)人名下的卡，公安機(jī)關(guān)是從時(shí)間維度上追溯，不是按資金路徑區(qū)分的?！?/p>

該工作人員還補(bǔ)充道，對(duì)于賣家的每一筆款項(xiàng)，PingPong都向國(guó)家外管局做了交易還原的申報(bào)，是符合國(guó)家監(jiān)管規(guī)定的。

一位賣家在論壇上闡述了自己的觀點(diǎn)：“這個(gè)消息大概率是假的，或者是由其他原因造成的，不會(huì)大面積爆發(fā)。如果是真的，收款公司會(huì)要求賣家綁定對(duì)公賬戶，但是現(xiàn)在收款公司并沒(méi)有強(qiáng)制要求這一點(diǎn)。如果真的涉及洗錢，首先調(diào)查的就是收款機(jī)構(gòu)?！?/p>

關(guān)于這則消息的真實(shí)性，從求證的結(jié)果來(lái)看，不論是賣家還是支付服務(wù)商，均表示這則消息不真實(shí)。不過(guò)也有賣家表示這并不是空穴來(lái)風(fēng)，因?yàn)楝F(xiàn)在已經(jīng)有不少賣家遇到這種情況，中招的賣家還被要求提供資金來(lái)源證明和企業(yè)證明。

關(guān)于銀行卡被凍結(jié)這個(gè)事情，某銀行的客戶經(jīng)理說(shuō)道:“斷卡從去年開(kāi)始就很嚴(yán)格，而且是說(shuō)斷就斷，反洗錢肯定是越來(lái)越嚴(yán)格。不過(guò)斷卡之后，只要能提供合理的說(shuō)明，符合政策規(guī)定，銀行自然就會(huì)給你解凍?！?/p>

現(xiàn)如今，跨境電商行業(yè)的發(fā)展越來(lái)越合規(guī)，方方面面都在向賣家傳遞合規(guī)的信號(hào)。就目前來(lái)看，私人卡還是可以正常接收第三方收款賬戶的付款，文中案例并沒(méi)有大規(guī)模爆發(fā)。

不過(guò)賣家在跨境支付方面千萬(wàn)不要投機(jī)取巧，謹(jǐn)慎為上

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