噩耗！個人銀行卡收款被凍結？賣家：那我的錢怎么辦？-ESG跨境

“新的風暴已經(jīng)出現(xiàn)！”

比封店還可怕的，大概是有一天突然發(fā)現(xiàn)取款的銀行涼涼了……

近日，多位賣家表示，自己的對接第三方跨境支付平臺的銀行卡被所屬銀行停用，中間究竟出了什么問題？到底又發(fā)生了什么？

近日，有跨境賣家在微博發(fā)文爆料稱，就在2月12日上午，自己突然發(fā)現(xiàn)名下的平安icon銀行卡遭到了凍結。

經(jīng)查詢了解，此次銀行卡凍結事件竟源于公安部為打擊跨境洗錢而采取的新一輪斷卡行動。

據(jù)了解，該名賣家的銀行卡之所以遭到凍結，是由于其私人賬戶接收了來自跨境電商第三方收款賬戶的錢。

另外，被凍結的卡，只能做銷戶處理，并且5年內不能再在同一家銀行進行開戶。

也就是說，今后跨境賣家通過payoneer、 pingpong、**支付等賬戶將錢轉到個人銀行卡賬戶的行為將不再受到支持，倘若賣家繼續(xù)使用個人銀行賬戶進行收款，銀行卡將會被直接凍結不能使用。

消息一出，許多賣家表示自己已經(jīng)瑟瑟發(fā)抖，當然也有不少賣家開始懷疑起了事件的真實性。

圖源：知無不言

對此，有賣家回復稱：“很多人都碰到了，消息并非空穴來風?！?br>

在此，友情提示：

保險起見，賣家可以選擇先將錢提現(xiàn)至對公賬戶，再轉到私人賬戶，或盡可能避免直接使用對公賬戶頻繁向私人賬戶轉賬，以免被系統(tǒng)判定為涉嫌違規(guī)而導致資金遭到凍結。

如爆料賣家在微博中所說的那樣，國家在反洗錢上的手段可謂是越來越嚴厲了。

1月26日，為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動，進一步健全洗錢違法犯罪風險防控體系，中國人民銀行、公安部、國家監(jiān)察委員會、最高人民法院、最高人民檢察院、國家安全部、海關總署、國家稅務總局、銀保監(jiān)會、*、國家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃(2022―2024年)》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。

而跨境貿易行業(yè)作為洗錢違法犯罪行為頻發(fā)的危險地帶，自然也成為了國家此次治理行動的重點關照對象。

據(jù)了解，當前基于跨境結算過程中的非法資金流動現(xiàn)象非常普遍，主要渠道包括跑分平臺、虛擬貨幣等。

究其原因，跨境貿易行業(yè)經(jīng)營過程中涉及資金龐大、資金來源復雜，外加客戶身份信息難以識別、交易真實性難以審核、可疑交易難以監(jiān)測，都給跨境洗錢業(yè)務的滋長提供了溫床。

今年年初，甘肅省張掖市山丹縣警方搗毀一個盤踞本地的“跑分”洗錢窩點，抓獲犯罪嫌疑人42名，扣押涉案手機42部、銀行卡66張、POS機1部、電話卡42張，串并了一批外省電信網(wǎng)絡詐騙案件，初步統(tǒng)計涉案流水超過4000萬元。

與此同時有專家指出，信息和資金的分離，交易信息在各銀行間、銀行與支付機構間的不連續(xù)，同樣也是跨境支付業(yè)務最大洗錢風險要素之一。

日前，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

《辦法》指出，自3月1日起，個人辦理單筆5萬元以上存取款業(yè)務，需登記資金的來源或者用途，并且微信、支付寶等個人收款碼不得用于經(jīng)營收款。

除了按照國家的規(guī)定和要求進行存取款操作，賣家們自己也要警惕因缺乏法律和規(guī)范意識，而被動淪為違法犯罪機構洗錢工具的情況。賣家朋友們還是要加強學習，好比多看，及時獲取跨境相關的新聞信息及出臺政策，加強自身法律意識和合規(guī)意識，在經(jīng)營過程中務必謹慎！謹慎！再謹慎！

最后，對于此次的銀行卡凍結事件，各位賣家朋友們還有什么看法？歡迎大家在評論區(qū)交流、討論~