跨境資金池有什么作用？-ESG跨境

資金池也稱現(xiàn)金總庫。現(xiàn)金池業(yè)務(wù)重要包括的事項有成員單位賬戶余額上劃、成員企業(yè)日間透現(xiàn)、自動撥付與付款、成員企業(yè)之間授權(quán)委托借款貸款，以及成員企業(yè)向集團公司總部的上存、下借分離計息等。不同的金融機構(gòu)對現(xiàn)金池有具體不同的表述。在資金池架構(gòu)內(nèi)，企業(yè)集團和其分公司是授權(quán)委托借款人和借款人子公司在池里透支是貸款，要付息;相反的，在池中存款是放款要收取利息。

跨境資金池有什么作用?

對于跨境顧客：

跨境資金池贊助集團客戶買通境外資金合規(guī)入境渠道，下降集團綜合融資成本;集團境內(nèi)外盈余資金歸集，進步集團內(nèi)部資金應(yīng)用效力，實現(xiàn)資金收益更大化;資金池內(nèi)成員企業(yè)盈余資金共享，互補長短，減少銀行融資，減少利息費用支出。

對于金融機構(gòu)：

對于銀行來說，業(yè)務(wù)優(yōu)勢重要體現(xiàn)在拉動結(jié)算類存款上，通過供給雙向資金池服務(wù)，捆綁集團客戶的資金結(jié)算，從而增長企業(yè)資金在我行沉淀的機遇，到達增長結(jié)算類存款的目標。換言之，資金池業(yè)務(wù)增長銀企業(yè)務(wù)黏度，如果不介入，集團客戶及其成員企業(yè)的資金和業(yè)務(wù)將被歸集到其它銀行!

什么是跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)?

跨境雙向人民幣資金池是指跨國企業(yè)集團依據(jù)自身經(jīng)營和管理須要，在境內(nèi)外非金融成員企業(yè)之間開展的跨境人民幣資金余缺調(diào)解和歸集業(yè)務(wù)，屬于企業(yè)集團內(nèi)部的經(jīng)營性融資運動?？鐕髽I(yè)集團總部可以指定在中華人民共和國境內(nèi)依法注冊成立并實際經(jīng)營或投資、具有獨立法人資歷的成員企業(yè)（包含財務(wù)公司），作為開展跨境雙向人民幣資金池的主辦企業(yè)。

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