進口開證-ESG跨境

進口開證

進口開證

  進口開證是什么？

進口開證銀行（開證行）應(yīng)當(dāng)按照進口商（申請人）的要求和指示，向外國出口商（受益人）出具的約定，確保其在收到信用證規(guī)定的文件后向受益人支付或承擔(dān)遠期支付責(zé)任。這是一個合格的銀行支付承諾。

進口開證應(yīng)注意的問題：

1、進口批準手續(xù)和外匯來源必須在開證前執(zhí)行。

2、應(yīng)符合證同一致的要求。最好不要參考XX號合同”（As per S/C No xx）由于信用證是自足文件，簽發(fā)后與銷售合同無關(guān)。

3、文件條款應(yīng)明確。開證時，必須列出出口人提供的文件的類型、份數(shù)和發(fā)行機構(gòu)，并規(guī)定文件的內(nèi)容。

4、信用證申請書中包含一些條件，但未列出應(yīng)提交的相應(yīng)文件，銀行將不予理會。

5、信用證中應(yīng)明確規(guī)定是否允許分批裝運、轉(zhuǎn)運，是否接受第三方裝運文件。

6、中國銀行一般不接受開立其他銀行保兌信用證，對可轉(zhuǎn)讓信用證持謹慎態(tài)度。

7、開證申請書的文本應(yīng)規(guī)范、完整、清晰。進口商要求銀行在信用證上注明的事項必須完整、清晰，不得使用模糊的文本。應(yīng)避免使用約會、近似或類似的詞語，使銀行在處理信用證或賣方履行信用證條款時遵，另一方面保護其權(quán)益。

8、網(wǎng)上申請開證的客戶在辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)前，必須注冊企業(yè)網(wǎng)上銀行證書版。

  進口開證的特點

1、開證行主要負責(zé)付款:信用證提供銀行信用，而不是商業(yè)信用。

2、信用證是一份自給自足的文件：信用證是由合同開立的，但信用證一旦開立，就是獨立于合同以外的合同。

3、信用證業(yè)務(wù)是純單據(jù)業(yè)務(wù)：銀行處理業(yè)務(wù)只憑單據(jù)，不問貨物。只要單證、單單一致，就必須付款。

4、信用證業(yè)務(wù)解決了國際貿(mào)易買賣雙方在支付和交付方面的信任和風(fēng)險問題，也為雙方提供了融資便利。

5、信用證業(yè)務(wù)一般遵循原則：國際商會信用證統(tǒng)一規(guī)則500號（UCP500）。

  進口開證的業(yè)務(wù)流程

主要有以下幾點：

1、進口商向銀行申請開立信用證

1）進口商向銀行所屬分行提交開證申請材料：加蓋企業(yè)公章的開證申請、申請人申請、合同（復(fù)印件）、代理協(xié)議（如需）、外貿(mào)委員會各類商品進口批準（如需）、外匯管理局進口支付備案表（如需）、外匯采購工作表、核銷申報等應(yīng)提交的文件。

新開證客戶還需提交以下信息：公共單位基本信息表、企業(yè)進口外匯清單卡、協(xié)辦證書（復(fù)印件）、企業(yè)代碼證書（復(fù)印件）、營業(yè)執(zhí)照（區(qū)內(nèi)企業(yè)還需提供外匯登記證）（復(fù)印件）、貸款卡（復(fù)印件）、預(yù)留印章。

2）銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定審查并實施有關(guān)資金：銀行貸款/銀行信用/保證金，并在手續(xù)完成后向相應(yīng)的國際業(yè)務(wù)部門提交全套進口開證資料。

2、銀行開立信用證

國際業(yè)務(wù)部審核正確，確認企業(yè)符合外管局相關(guān)進口外匯分類管理后，承諾在一個工作日內(nèi)出具信用證，并通過出口商所在地銀行的相關(guān)代理（通知銀行）及時通知受益人。

3、對方通知行通知信用證，出口商向其銀行交單并向銀行寄單索匯。

4、銀行收到文件并審核文件后，將文件交換到分行，通知客戶支付/承兌贖回文件，并在規(guī)定期限內(nèi)對外支付/承兌/拒付。

如果文件一致，銀行將根據(jù)開證時實施的資金扣除企業(yè)相關(guān)賬戶的外部承兌/支付；如果文件不一致，銀行將不一致提示進口商，并決定接受不一致或拒絕支付。

  填寫進口開證申請表

1、DATE(申請開證日期)。實際申請日期填寫申請書右上角。

2、TO(致)。銀行印制的申請書將提前印制開證銀行的名稱、地址和銀行SWIFT CODE、TELEX NO等也可以同時顯示。

3、PLEASE ISSUE ON OUR BEHALF AND/OR FOR OUR ACCOUNT THE FOLLOWING IRREVOAB/LE LETTER OF CREDIT(請列出以下不可撤銷的信用證)。如果信用證是保兌或可轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)在此加注相關(guān)文字。開證方式多為電開（BY TELEX），也可以是信開、快遞或簡電開立。

4、L/C NUMBER(信用證號)。本欄由銀行填寫。

5、APPLICANT(申請人)。填寫申請人的全及詳細地址，有的要求注明聯(lián)系電話、傳真號碼等。

6、BENEFICIARY(受益人)。填寫受益人的全稱和詳細地址。

7、ADVISING BANK(通知行)。由開證行填寫。

8、AMOUNT(信用證金額)。分別以數(shù)字和文字的形式表示，并表示貨幣系統(tǒng)。如果允許一定比例的上下浮動，應(yīng)在信用證中明確表示。

9、EXPIRY DATE AND PLACE(到期日期和地點)填寫信用證的有效期和到期地點。

10、PARTIAL SHIPMENT(分批裝運)，TRANSHIPMENT(轉(zhuǎn)運)。按合同實際規(guī)定打×”進行選擇。

11、LOADING IN CHARGE、FOR TRANSPORT TO、LATEST DATE OF SHIPMENT(裝運地/港、目的地/港的名稱，最遲裝運日期)。根據(jù)實際情況，如果允許轉(zhuǎn)運地/港，也應(yīng)明確標(biāo)明。

12、CREDIT AVAILABLE WITH/BY(付款方式)。選擇與合同要求一致的即期、承兌、議付、延期付款四種信用證有效兌現(xiàn)方式。

13、BENEFICIARY'S DRAFT（匯票要求）。金額按合同規(guī)定填寫：發(fā)票金額的一定百分比；發(fā)票金額的100%（全部付款用信用證支付）；如果有一些信用證，則按照信用證下的金額比例填寫一些信用證。付款期限可根據(jù)實際情況填寫即期或長期。如果屬于后者，則必須填寫具體天數(shù)。信用證條件下的付款人通常是開證行或開證行指定的另一家銀行。

14、DOCUMENTS REQUIRED（文件條款）。銀行提供的申請中印制的文件條款通常有十幾條，包括發(fā)票、運輸文件（提單、空運文件、鐵路運輸文件、運輸備忘錄等）、保險單、包裝文件、質(zhì)量證書、運輸通知書、受益人證書等。最后一個是OTHER DOCUMENTS，IF ANY(其他文件)，如需提交超出上述范圍的文件，可在本欄填寫，如部分合同要求CERTIFICATE OF NO soLID WOOD PACKING MATERIAL（無實木包裝材料證明）、CERTIFICATE OF FREE SALE(免費銷售證明)，CERTIFICATE OF CONFORMITY（資格證書）等。申請人應(yīng)當(dāng)按照合同的規(guī)定填寫這部分內(nèi)容，不得隨意增加或者減少。選擇文件后，還應(yīng)如實填寫文件的具體要求（如一式幾份、是否簽字、正本和副本的份數(shù)、文件中應(yīng)注明的內(nèi)容等）。如果印制的申請要求不完整，應(yīng)在以后補充。

15、COVERING/EVIDENCING SHIPMENT OF(商品描述)。所有內(nèi)容(名稱、規(guī)格、包裝、單價、標(biāo)簽)必須與合同內(nèi)容一致，價格條款附有AS PER INCOTERMS 2000MORE OR LESS”或“ABOUT必須明確列出使用特定包裝等特殊要求。

16、ADDITIONAL INSTRUCTIONS(附加說明)。本欄通常反映在以下條款中:

  ALL DOCUMENTS MUST INDICATE CONTRACT NUMBER(合同號碼加上所有文件)。

  ALL BANKING CHARGES OUTSIDE THE OPENING BANK ARE FOR BENEFICIARY'S ACCOUNT(開證行以外的所有銀行費用由受益人承擔(dān))。

  BOTH QUANTITY AND AMOUNT FOR EACH ITEM % MORE OR LESS ALLOWED(允許 %增減每項數(shù)量和金額)。

  THIRD PARTY AS SHIPPER IS NOT ACCEPTABLE(托運人不能接受第三方)。

  DOCUMENTS MUST BE PRESNTED WITHIN xxx DAYS AFTER THE DATE OF ISSUANCE OF THE TRANSPORT DOCUMENTS BUT WITHIN THE VALIDITY OF THIS CREDIT(單據(jù)必須在提單日后xxx天快遞銀行，不超過信用證有效期)。

  SHORT FORM/BLANK BACK/CLAUSED/CHARTER PARTY B/L IS UNACCEPTABLE(銀行不接受略式/不清潔/租船提單)。

  ALL DOCMENTS TO BE FORWARDED IN ONE COVER，UNLESS OTHERWISE STATED ABOVE(除非有相反的規(guī)定，所有文件應(yīng)一次提交)。

  PREPAID FREIGHT DRAWN IN EXCESS OF L/C AMOUNT IS ACCEPTABLE AGAINST PRESENTATION OF ORIGINAL CHARGES VOUCHER ISSUED BY SHIPPING CO./AIR LINE OR ITS AGENT(銀行接受船舶公司/航空公司或其代理人簽發(fā)的原始運費收據(jù)，要求超過信用證金額的預(yù)付運費)。

  DOCUMENT ISSUED PRIOR TO THE DATE OF ISSUANCE OF CREDIT NOT ACCEPTABLE(不接受早于開證日出具的文件)。

如需印制上述條款，可在條款前打×，合同涉及但未打印的條款也可以補充填寫。

17、NAME，SIGNATURE OF AUTHORISED PERSON，TEL NO.，F(xiàn)AX，ACCOUNT NO.(授權(quán)人姓名、簽名、電話、傳真、賬號等)。

  進口開證的好處

1、將銀行信用引入貿(mào)易談判，提高談判地位。

2、幫助爭取較低的購買價格或較長的付款期限。

3、解決雙方在交易初期互不信任的問題。

4、減少資金占用。

5、改善現(xiàn)金流。

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