出口信貸君子協(xié)定-ESG跨境

出口信貸君子協(xié)定

出口信貸君子協(xié)定

出口信貸君子協(xié)議（gentlemen's agreement on export financing）

  出口信用紳士協(xié)議概述

  出口信貸紳士協(xié)議是美國、英國、法國、聯(lián)邦德國、日本、意大利等六國于1975年在巴黎召開政府首腦會(huì)議，就出口信貸問題達(dá)成的協(xié)議。由于該協(xié)議只是各國之間的一項(xiàng)協(xié)議，沒有法律約束力，因此被稱為。該協(xié)議于1976年7月1日生效。1977年底，經(jīng)濟(jì)合作發(fā)展組織（以下簡稱經(jīng)濟(jì)發(fā)展組織）還將該協(xié)議作為協(xié)調(diào)會(huì)員國的出口信貸條件。1978年2月，該協(xié)議制定了官方支持的出口信貸指導(dǎo)原則，規(guī)定了貸款的商品類型、利率、還款期限、每份合同的現(xiàn)金支付金額和其他信貸條件。然而，該協(xié)議沒有法律約束力，有些規(guī)定已經(jīng)突破。

  出口信用紳士協(xié)議內(nèi)容

具體規(guī)定分為富裕國家、中等收入國家和貧困國家。

協(xié)議最重要的內(nèi)容是確定最低利率。經(jīng)濟(jì)發(fā)展組織根據(jù)人均國民生產(chǎn)總值，將借款國分為富裕國家、中等國家和貧困國家。借款人的類別隨著一個(gè)國家經(jīng)濟(jì)條件的變化而不時(shí)調(diào)整。根據(jù)不同國家的類別，該組織確定官方支持的出口信貸的最低利率，通常稱為經(jīng)濟(jì)發(fā)展組織紳士協(xié)議利率。1983年10月15日，對(duì)最低利率作出了新規(guī)定：① 最低利率應(yīng)與市場(chǎng)利率相關(guān)，每半年調(diào)整一次(每年1月15日和7月15日)；②對(duì)于使用低利率貸款的發(fā)展中國家，如果貸款期限低于2年半，則利率與商業(yè)貸款相似；③對(duì)于國內(nèi)商業(yè)利率低于最低利率的國家，規(guī)定了出口信貸最低利率的水平基點(diǎn)。通常，以商業(yè)參考利率為準(zhǔn)的各國貨幣的商業(yè)參考利率通常由政府5年期債券收益率加1%組成。

1.富國人均生產(chǎn)總值超過3000美元，還款期2~5年的最低貸款利率為7.75%，5~8年8%；

2.中等收入國家人均生產(chǎn)總值為1000~3000美元，還款期為2~5年.5~8年的25% 7.75％；

3.國民生產(chǎn)總值1000美元以下的國家，還款期2~5年的利率為7.25%，5~8年和8~10年都是7.5％。

該協(xié)議的原則后來被24個(gè)成員國的經(jīng)濟(jì)合作和發(fā)展組織所接受，并制定了1978年官方支持的出口信貸的指導(dǎo)原則，規(guī)定了貸款的商品類型、利率、還款期、每份合同的現(xiàn)金支付金額和其他信貸條件。經(jīng)過幾次修改，從1982年11月16日起重新調(diào)整，有效期為1983年5月1日。

1983年10月，根據(jù)美元、英鎊、聯(lián)邦德國馬克、法國法郎和日元面額的政府債券利率變化，自動(dòng)調(diào)整君子協(xié)議。

  出口信用紳士協(xié)議的缺陷

協(xié)議是參與國相互斗爭(zhēng)和妥協(xié)的產(chǎn)物，也是參與國競(jìng)爭(zhēng)的可用工具。由于協(xié)議沒有法律約束力，所有國家都保留了最終決策權(quán)。因此，自協(xié)議簽署之日起，參與國將利用協(xié)議中的技術(shù)規(guī)定進(jìn)行公開和秘密斗爭(zhēng)，并盡量避免協(xié)議的限制。主要表現(xiàn)為：

①使用混合貸款。混合貸款是指將出口信貸與低息或無息的政府援助貸款混合使用。由于該協(xié)議僅適用于官方支持的商業(yè)出口信貸，因此對(duì)包括外援成分在內(nèi)的信貸沒有明確規(guī)定。因此，一些國家將一些正常的商業(yè)出口信貸轉(zhuǎn)移到外援項(xiàng)目下，為外界提供非常優(yōu)惠的混合信貸。后來，修訂后的君子協(xié)議規(guī)定，如果政府援助貸款占混合貸款的不到20%，則不允許使用混合貸款。

②由于飛機(jī)、船舶、核電站、衛(wèi)星地球站、農(nóng)產(chǎn)品等出口信貸不在協(xié)議的管轄范圍內(nèi)，一些參與者競(jìng)相提供更優(yōu)惠的條件。

③使用海外資源開發(fā)基金。許多西方國家通常設(shè)立海外資源開發(fā)基金，以資助在國外開設(shè)所需的工業(yè)原材料和燃料企業(yè)。該基金不屬于商業(yè)信貸，其利率和期限不屬于協(xié)議的管轄范圍

④主要西方國家的經(jīng)濟(jì)和金融地位不同，通貨膨脹率差異很大，各種貨幣的市場(chǎng)利率也不一致。同時(shí)，任何國際利率協(xié)議都將涉及對(duì)各種貨幣強(qiáng)度和利率前景的預(yù)測(cè)。因此，市場(chǎng)利率與協(xié)議規(guī)定的統(tǒng)一最低利率之間必然存在一定的差距。一些國家的貨幣利率高于外幣的市場(chǎng)利率，提供低于協(xié)議規(guī)定利率的出口信貸，以提高產(chǎn)品出口的競(jìng)爭(zhēng)力。

⑤延長出口信貸的期限。美國一直要求西歐國家，特別是法國，以西歐國家向出口商提供低息出口信貸為由，要求西歐國家提高官方出口信貸利率。被拒絕后，他們采取措施延長美國出口信貸期限，單方面提高利率，迫使西歐國家減少對(duì)出口信貸的利息補(bǔ)貼。

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