香港中國(guó)銀行開(kāi)戶需要什么條件？-ESG跨境

繼此前國(guó)內(nèi)的招商銀行開(kāi)始大批量撤查離岸賬戶，擁有香港一卡通的許多投資者失去了收匯渠道，國(guó)內(nèi)離岸賬戶監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格，迫使內(nèi)地投資者選擇直接到香港本土開(kāi)立賬戶。作為香港主要的中資商業(yè)銀行，香港中國(guó)銀行成為目前的首選開(kāi)戶行，那么我們大陸人到香港中國(guó)銀行開(kāi)戶需要什么條件呢？

一、香港中國(guó)銀行開(kāi)戶所需條件

受此前CRS政策的影響，不當(dāng)當(dāng)是國(guó)內(nèi)銀行，香港本地銀行也開(kāi)始對(duì)新開(kāi)戶有了一定的限制，目前新開(kāi)戶需要親自到香港面簽，而且還要證明沒(méi)有參與洗錢(qián)等非法交易，提供相關(guān)業(yè)務(wù)證明滿足開(kāi)戶條件才能順利開(kāi)戶。

目前中國(guó)銀行開(kāi)戶分2種情況：第一種是沒(méi)有關(guān)聯(lián)的香港公司，這類(lèi)投資者需要開(kāi)立中國(guó)銀行的個(gè)人賬戶；第二種是擁有香港公司的可以開(kāi)立公司賬戶，這類(lèi)賬戶的成功率會(huì)更高，需要滿足的條件如下：

1、為了讓銀行“認(rèn)識(shí)你”，公司的所有股東董事都必須親自到香港中國(guó)銀行接受面簽，帶上身份證明資料；

2、為了解賬戶資金來(lái)源，需要提供明確的開(kāi)戶用途證明文件，以證明并非從事洗錢(qián)非法交易。

3、保證申請(qǐng)的賬戶往來(lái)國(guó)家不包括香港中國(guó)銀行列出的高危敏感國(guó)家；

申請(qǐng)香港中銀的賬戶可提供國(guó)內(nèi)公司資料作業(yè)務(wù)證明，同時(shí)2年內(nèi)無(wú)任何交易的話賬戶會(huì)被凍結(jié)。

二、香港中國(guó)銀行開(kāi)戶所需資料

了解了銀行開(kāi)戶條件，我們就可以著手申請(qǐng)賬戶。一般由于銀行方面比較不太喜歡接待大陸赴港的個(gè)人投資者，所以建議注冊(cè)一家香港公司，用香港公司做證明開(kāi)立賬戶會(huì)比較容易受理申請(qǐng)。同時(shí)委托代理提前預(yù)約銀行經(jīng)理，約好赴港面簽的時(shí)間比較穩(wěn)妥，中銀所需的開(kāi)戶資料一般有這些：

1、香港公司全套資料（香港公司注冊(cè)證書(shū)CR、香港公司商業(yè)登記證BR、法團(tuán)成立表格nc1、公司印章）；

2、內(nèi)地居民身份證、港澳通行證以及護(hù)照，有效期最少3個(gè)月以上；

3、提供地址證明，可以是國(guó)內(nèi)公司的水電氣單據(jù)/信用卡單據(jù)等；

4、提供國(guó)內(nèi)公司證明,最好能提供國(guó)內(nèi)公司的購(gòu)銷(xiāo)合同及單據(jù)等。

香港當(dāng)?shù)劂y行開(kāi)立的是外幣賬戶，可以自由接收外幣非常方便，但是也給不法分子可乘之機(jī)，因此很可能會(huì)因?yàn)槟撤N原因被銀行認(rèn)為有洗錢(qián)的嫌疑而導(dǎo)致開(kāi)戶失敗，即使是準(zhǔn)備好了開(kāi)戶資料，也不能表示100%能開(kāi)戶成功，需要一定的開(kāi)戶技巧。

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