香港交通銀行開(kāi)戶注意事項(xiàng)詳解-ESG跨境

最近有許多外貿(mào)公司的客戶和小編反饋，銀行將對(duì)其公司離岸賬戶進(jìn)行清理。與此同時(shí)，不僅僅是浦發(fā)銀行，包括招商銀行、交通銀行、平安銀行等在內(nèi)的多家銀行都在不斷清理離岸賬戶，

如今離岸銀行開(kāi)戶，一般都要找個(gè)代理商了！關(guān)于離岸賬戶的注銷、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒(méi)有一家銀行是有明確的標(biāo)準(zhǔn)。

關(guān)鍵點(diǎn)是：如果沒(méi)有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司的，或涉及被美國(guó)、聯(lián)合國(guó)經(jīng)濟(jì)制裁國(guó)家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶都會(huì)被清理。

因此我們有必要了解下開(kāi)戶的一些問(wèn)題，下面為大家介紹香港交通銀行開(kāi)戶注意事項(xiàng)。

一、香港交通銀行開(kāi)戶注意事項(xiàng)

1、公司董事及股東在香港交通銀行任何一家分支行有不良記錄

2、在境內(nèi)分行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定為一般或低且已達(dá)標(biāo)的沃德理財(cái)或私人銀行客戶除外。

3、跟如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴等OFAC制裁國(guó)家及涉及經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家進(jìn)行貿(mào)易往來(lái)

4、公司名稱有敏感字眼。（金融、煤礦、珠寶、石油等）

5、申請(qǐng)資料未準(zhǔn)備齊全。

6、跟客戶經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問(wèn)開(kāi)戶的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開(kāi)戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開(kāi)戶。

7、問(wèn)題回答不完善。香港有銀行在開(kāi)戶進(jìn)行"客戶盡職審查"時(shí)，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開(kāi)戶過(guò)程變得冗長(zhǎng)困難。

二、香港交通銀行賬戶后續(xù)維護(hù)問(wèn)題

香港資金進(jìn)出不受管制，而離岸賬戶是在中國(guó)境內(nèi)的外資銀行開(kāi)設(shè)的賬戶，受到中國(guó)金融管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。離岸賬戶不能存入現(xiàn)金。

開(kāi)戶證件不同，離岸賬戶可以接受內(nèi)地身份證持有者開(kāi)戶，而開(kāi)設(shè)香港本地賬戶要求開(kāi)戶人必須持有護(hù)照或通行證。香港本地賬戶功能齊全，而離岸賬戶在一些功能上受到限制。

在香港，銀行賬戶沒(méi)有基本賬戶和一般賬戶之分。企業(yè)可以按需要開(kāi)設(shè)多個(gè)賬戶，而各賬戶的功能和地位都一樣。

1、背景真實(shí)，正常交易。

2、盡量少或者不與個(gè)人交易。

3、離岸賬戶不要長(zhǎng)期余額為0，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。此外，如果注冊(cè)了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話，請(qǐng)一定要正規(guī)注銷。

4、還有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司。

如果不是很清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，不要去幫這個(gè)忙！因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問(wèn)題，你的賬戶和個(gè)人將受牽連。

此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個(gè)賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來(lái)太可疑了，銀行封你沒(méi)商量。

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