阿聯(lián)酋銀行開戶申請(qǐng)手冊-ESG跨境

阿聯(lián)酋中央銀行的作用

阿拉伯結(jié)合酋長國銀行業(yè)監(jiān)管框架載于 1980 年第(10)號(hào)聯(lián)邦法律。依據(jù)該法，中央銀行成立，負(fù)責(zé)管理或愿望在該國經(jīng)營的銀行和貨幣系統(tǒng)。

中央銀行有權(quán)向銀行和其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)放允許證和條例，這些銀行和其他金融機(jī)構(gòu)可分為：

·商業(yè)銀行·投資銀行·金融投資公司

阿聯(lián)酋商業(yè)銀行

阿聯(lián)酋銀行分為兩大類：依照 1980 年第(10)號(hào)法律規(guī)定獲得允許的公共持股公司的本地注冊銀行，以及依照上述法律規(guī)定獲得中央銀行履行允許證的外國銀行分行。歷史上，在中央銀行成立并開端運(yùn)作之前，國度銀行(擁有多數(shù)國度股權(quán))和外國銀行在前貨幣發(fā)行局成立之前就已經(jīng)存在。在這樣的歷史情形下，國內(nèi)外銀行及其分支機(jī)構(gòu)數(shù)目顯著增長，當(dāng)?shù)厥袌鋈萘匡@著不合理，導(dǎo)致當(dāng)時(shí)的貨幣當(dāng)局不許可向新銀行發(fā)放允許證，將外國銀行分行減少到最多八個(gè)分行。

在阿聯(lián)酋授予銀行牌照的重要條件

?該公司的法律位置必需是 1984 年聯(lián)邦第 8 號(hào)關(guān)于商業(yè)公司規(guī)定的情勢之一。 但是，如果公司采用有限義務(wù)公司(LLC)的情勢，則繳足股本不得少于 5000 萬迪拉姆。

?公司必需供給有利于中央銀行的“保證函”，金額相當(dāng)于其所請(qǐng)求的全體已繳股本。

?申請(qǐng)人必需證明其不少于 12 名的重要開創(chuàng)股東具有財(cái)務(wù)才能，以前從未以個(gè)人或公司的方法實(shí)行其財(cái)務(wù)許諾。

?公司董事會(huì)成員人數(shù)不得少于 5 人，所有這些人員以前沒有實(shí)行其財(cái)務(wù)許諾。董事會(huì)成員應(yīng)當(dāng)懂得財(cái)務(wù)/銀行業(yè)務(wù)，比例至少要到達(dá) 60%。

?公司必需獲得中央銀行對(duì)其擬議的組織構(gòu)造的同意，該構(gòu)造應(yīng)恰當(dāng)和平衡，顯示重要的部門、報(bào)告、權(quán)利和義務(wù)

?金融公司的開創(chuàng)成員必需符合中央銀行以為恰當(dāng)?shù)膫€(gè)人操守和專業(yè)資歷方面的請(qǐng)求。

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