香港公司銀行開戶需考慮方面-ESG跨境

隨著經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的不斷加深，越來越多的國內(nèi)企業(yè)和個人都紛紛在香港或海外注冊公司，以期更好地拓展海外市場。一般注冊了海外公司以后，都會開設(shè)一個離岸銀行賬戶與之匹配，來處理與國際客戶之間的業(yè)務(wù)往來。中國客戶在香港境內(nèi)或境外開立公司賬戶，通常有幾種情形需注意：

香港公司賬戶開戶，銀行會考慮以下幾個方面：

1.公司背景

如：經(jīng)營行業(yè)、公司重要人員國籍、交易對手的地區(qū)、賬戶操作模式

2.文件的質(zhì)量(是否齊全工整)

3.面試環(huán)節(jié)的表現(xiàn)

4.是否愿意購買銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品，是否有大額存款。

做普通貿(mào)易，一般有以下要求(非貿(mào)易行業(yè)，根據(jù)具體行業(yè)的經(jīng)營模式去提供)：

1、提供購銷合同、進(jìn)出口運輸?shù)南嚓P(guān)單據(jù)、交易憑證

2、生意經(jīng)營的流水賬單;

3、香港公司審計報告(個別銀行會要求);

4、關(guān)聯(lián)公司(如國內(nèi)公司)的證件(個別銀行會要求);

5、香港公司注冊文件、股東董事證件及地址證明

香港公司銀行賬戶開戶的類型：

1、港幣儲蓄帳戶

2、外幣儲蓄帳戶(包含所有通用外幣)

3、港幣支票賬戶(也叫港幣往來賬戶)和信用證帳戶。

4、有些銀行把以上賬戶統(tǒng)稱為綜合理財賬戶，所有帳戶都可以接收信用證。但如果要開出信用證，就必須開立信用證帳戶。

5、為了方便各中小企業(yè)人士的資本運作，銀行也可以為企業(yè)開立股票賬戶、基金賬戶、保險賬戶等等。

香港公司開戶需要提供的資料：

1、香港公司商業(yè)登記證、香港公司注冊證書、公司章程、印章等 ;

2、客戶其他銀行的銀行流水：包括內(nèi)地銀行流水;

3、董事股東身份證明文件：如身份證、港澳通行證、過關(guān)白色小條;

4、住址證明文件：如在三個月內(nèi)的水電費繳費通知單、信用卡賬單等;

5、公司上下游供應(yīng)商的資料：包括采購商、銷售商等;

6、關(guān)聯(lián)的內(nèi)地公司資料：如營業(yè)地址、營業(yè)執(zhí)照等;

7、公司相關(guān)業(yè)務(wù)的資料：如貿(mào)易合同、貨運單據(jù)、采購單據(jù)、銷售發(fā)票等 除了提供這些資料，香港銀行還要求申請開戶公司的全部董事和股東，都需要到開戶現(xiàn)場與開戶經(jīng)理面談，以保證該香港公司確實打算實際經(jīng)營，而非其他人代持的殼公司。

香港銀行開戶需要注意的事項：

1、香港公司銀行賬戶長期處于不活動狀態(tài)(即少有資金流動)，或處于異常活動狀態(tài)(即賬戶有大量資金流入流出，卻幾乎不進(jìn)行留存而直接全額匯走)。這兩類賬戶對于香港銀行來說，要么無利可圖，要么類似洗錢操作手法，因此是最容易導(dǎo)致賬戶關(guān)閉的情況。

2、香港公司不能證明其盈利模式。對于香港銀行來說，了解客戶是其評判客戶風(fēng)險程度的第一步。對于那些無法有效證明其盈利模式的香港公司，香港銀行將會本著“寧殺錯、不放過”的心態(tài)，拒絕其開戶申請，或關(guān)閉該賬戶的國際匯款收付功能。

3、公司從事的行業(yè)/產(chǎn)品必須有與其配套的行業(yè)準(zhǔn)入許可(如香港公司從事金融、地產(chǎn)行業(yè)，則必須提供相應(yīng)的政府準(zhǔn)入牌照)，而對于當(dāng)下高風(fēng)險的區(qū)塊鏈、跨境融資、虛擬貨幣等業(yè)務(wù)，除非能提供正規(guī)合法的經(jīng)營資質(zhì)和全面的交易憑證，否則被拒絕開戶的可能性極高。

4、香港銀行作為跨國商業(yè)機(jī)構(gòu)，在全球主要經(jīng)濟(jì)體都有利益布局。但作為一家公司，銀行也必須服從和執(zhí)行政權(quán)的政策，畢竟胳膊擰不過大腿。而國際政治風(fēng)云詭譎，香港銀行為防止自身受到牽連，再現(xiàn)“背鍋俠”事件，只能對自身客戶進(jìn)行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)客戶與政治高危國家、受制裁國家或戰(zhàn)亂國家有資金往來，只能選擇放棄客戶而自保，拒絕其開戶申請或關(guān)閉其賬戶的國際收付款功能。

以上是關(guān)于香港公司賬戶開戶，銀行會考慮哪幾個方面的資訊介紹到這里，如果您需要注冊香港公司、或注冊海外群島公司，服務(wù)詳情歡迎點擊在線咨詢顧問。

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