第三方支付機(jī)構(gòu)?違規(guī)處罰：杭州或?qū)S為支付處罰重災(zāi)區(qū)-ESG跨境

自2017年以來央行連續(xù)加大對第三方支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管與處分力度，但個(gè)別及支付機(jī)屢次違規(guī)，已經(jīng)從間接違規(guī)到自動違規(guī)，2018年，央行對第三方支付機(jī)構(gòu)違規(guī)處分力度空前，累計(jì)處分金額超2億元。6張罰單金額超2000萬元以上。支付機(jī)構(gòu)重要違法行動涉及非法交易供給支付結(jié)算服務(wù)，違背反洗錢規(guī)定、違規(guī)開展跨境支付業(yè)務(wù)。

從2018年的處分來看，2019年央行對支付機(jī)構(gòu)違規(guī)將會零容忍，將連續(xù)增強(qiáng)監(jiān)管，關(guān)于支付行業(yè)的監(jiān)管趨勢此前支付界發(fā)表過《漫談2019年支付監(jiān)管與處分》一文供大家參閱。

杭州或?qū)S為支付處分重災(zāi)區(qū)

此前支付違規(guī)比擬嚴(yán)重的地域重要集中于北京、上海、廣東（含深圳）地域，支付界小編發(fā)明自2018年開端杭州地域違規(guī)較為嚴(yán)重。從投訴情形來看重要涉及為非法平臺供給支付通道（博彩、外匯期貨、場外配資）和違規(guī)從事跨境支付業(yè)務(wù)，部分支付公司還涌現(xiàn)嚴(yán)重盜刷事件。

近年來杭州地域跨境支付業(yè)務(wù)發(fā)展較快，有牌照和無牌照公司大大小小十幾家從事跨境支付業(yè)務(wù)，外匯拆單、螞蟻搬家、虛偽貿(mào)易問題突出。此前因違規(guī)已有部分支付機(jī)構(gòu)被國度外匯管理局處分，重要涉嫌違背規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)；違背外匯登記管理規(guī)定；未依照規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào) ；未依照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料等違規(guī)行動。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士稱，目前部分機(jī)構(gòu)從事跨境支付業(yè)務(wù)不太正規(guī)，或?qū)⒋嬖趪?yán)重洗錢嫌疑，而跨境業(yè)務(wù)利潤并不高，支付公司承接的大部業(yè)務(wù)都是銀行所擯棄的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，為了好處大部分公司一直游離在灰色地帶。此前已有支付機(jī)構(gòu)違規(guī)開展跨境支付業(yè)務(wù)被央行暫停跨境支付業(yè)務(wù)。

支付要聞小編預(yù)測，2019年杭州至少三家以上的支付機(jī)構(gòu)被重罰，嚴(yán)重將暫停業(yè)務(wù)或不得新增商戶。據(jù)悉杭州已有支付機(jī)構(gòu)涉案被央行、公安部門調(diào)查。

北上廣深違規(guī)處分進(jìn)入深水區(qū)

經(jīng)2018年的處分北上廣深的支付機(jī)構(gòu)似乎鎮(zhèn)靜許多，大部分支付機(jī)構(gòu)已經(jīng)暫停接入違規(guī)業(yè)務(wù)，部分支付機(jī)構(gòu)被停業(yè)整理，目前處于整改階段。但截至目前北上廣深仍有小部分公司依舊為非法交易平臺供給支付結(jié)算服務(wù)。除此之外還有部分持牌支付機(jī)構(gòu)和聚合支付公司應(yīng)用信譽(yù)卡代償平臺變相從事現(xiàn)金貸業(yè)務(wù)。

據(jù)支付要聞獨(dú)家獲悉，目前全國更大非法從事網(wǎng)絡(luò)博彩團(tuán)伙已經(jīng)落網(wǎng)，涉案金額超千億。同時(shí)大型電商二清公司涉嫌傳銷被央行、公安部立案調(diào)查，據(jù)悉這兩起案件連累全國幾十家支付機(jī)構(gòu)，案情錯(cuò)綜龐雜，目前相干部門正在取證調(diào)查中。

隨著非法案件的告破，支付機(jī)構(gòu)違規(guī)行動必將水落石出，而期待的將是重罰，支付要聞懂得到北京地域有三家支付機(jī)構(gòu)違規(guī)嚴(yán)重，廣深地域有兩家支付機(jī)構(gòu)，上海有三家支付機(jī)構(gòu)。預(yù)計(jì)2019年全國將超過10家支付機(jī)構(gòu)被重罰，情節(jié)嚴(yán)重或?qū)⒈坏蹁N支付牌照，相干負(fù)責(zé)人也將面臨刑事處分。

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