新加坡注冊基金管理公司需申請牌照，如何申請新加坡RFMC牌照？-ESG跨境

1.新加坡基金管理公司牌照
2.新加坡注冊基金管理公司的要求
3.新加坡注冊基金管理公司的流程
4.影響新加坡金融牌照申請的因素

1.新加坡基金管理公司牌照

近年來新加坡大力發(fā)展金融行業(yè)，成功從轉(zhuǎn)口貿(mào)易國家轉(zhuǎn)型成了轉(zhuǎn)口金融國家，躋身亞洲第三大金融中心。吸引世界各地投資者紛紛在新加坡落地注冊公司開展商業(yè)投資計(jì)劃。一般投資者在新加坡注冊公司都比較簡單，但是一些特殊行業(yè)就要申請對應(yīng)的牌照，如在新加坡從事資產(chǎn)管理行業(yè)就要申請新加坡RFMC牌照，新加坡RFMC牌照如何申請呢？

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在新加坡想要做資管，首先需要注冊一間私人有限公司，然通過公司申請需要獲取金管局批準(zhǔn)的資產(chǎn)管理牌照，也稱為資本市場服務(wù)牌照（CMS 牌照）。任何機(jī)構(gòu)申請相關(guān)類別的業(yè)務(wù)必須先設(shè)立對應(yīng)的經(jīng)營實(shí)體，確保滿足擬申請業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)、專業(yè)資質(zhì)、組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對等方面的要求，填報(bào)對應(yīng)的申請表格同時(shí)提交其他要求的材料。

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新加坡金融業(yè)實(shí)行混業(yè)經(jīng)營和統(tǒng)一牌照管理，金融監(jiān)管局全面負(fù)責(zé)金融行業(yè)準(zhǔn)入和金融機(jī)構(gòu)注冊；執(zhí)照基金管理公司（LFMC）和注冊基金管理公司 （RFMC）是以資金管理為主要經(jīng)營活動(dòng)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照。

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根據(jù)新加坡證券及期貨法，如果公司希望在新加坡用以兩種形式開展（受監(jiān)管的）資金管理服務(wù)，那么公司就必須向新加坡金融管理局（MAS）提交申請基金管理公司牌照申請或者公司必須持有資本市場的執(zhí)照。

1、注冊的基金管理公司，或者；

2、持牌的基金管理公司，或者；

3、風(fēng)險(xiǎn)投資基金的經(jīng)理也可以申請?jiān)陲L(fēng)險(xiǎn)投資基金經(jīng)理（VCFM）制度下運(yùn)作。

在基金管理公司中履行關(guān)鍵職能的個(gè)人都必須向新加坡金融管理局報(bào)備成為公司代表。例如負(fù)責(zé)：投資組合建設(shè)和分配，研究和咨詢，業(yè)務(wù)開發(fā)和營銷或客戶服務(wù)。

2.新加坡注冊基金管理公司的要求

1、對于投資者：不超過30名合格投資者，在其管理下的資產(chǎn)不超過2.5億新元。

2、資本的要求：至少25萬新元。

3、公司董事或代表的要求：

（1）至少有2名董事且至少有5年或以上的金融服務(wù)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，其中1人為首席執(zhí)行官；,其中1人為執(zhí)行董事: 新加坡居民, 全職負(fù)責(zé)公司的日常運(yùn)營。

（2）至少有2名新加坡本地居民代表；

（3）至少有2名相關(guān)的專業(yè)人士：新加坡居民，全職，且至少有5年或以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。

注：對于2名董事，2名代表和2名相關(guān)專業(yè)人士的上述三項(xiàng)要求并不相互排斥，因?yàn)槿绻哂斜匾慕?jīng)驗(yàn)和屬性，同樣的兩個(gè)人可以滿足所有三個(gè)單獨(dú)的要求。

4、風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)：必須符合《風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)指引》所訂的原則，并至少涵蓋：

（1）管理、獨(dú)立和勝任風(fēng)險(xiǎn)管理職能；

（2）識(shí)別和度量與客戶資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；

（3）及時(shí)監(jiān)測和報(bào)告管理風(fēng)險(xiǎn)；

（4）記錄風(fēng)險(xiǎn)管理政策，程序和報(bào)告。

5、最低程度的合規(guī)安排：理想情況下應(yīng)在內(nèi)部擁有獨(dú)立的合規(guī)職能，或能獲得海外分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)支持；可依賴外部服務(wù)提供商來提供合規(guī)性支持。

6、審計(jì)要求：要求進(jìn)行適度的內(nèi)部審計(jì)以及年度獨(dú)立審計(jì)。

7、專業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)：不強(qiáng)制但強(qiáng)烈鼓勵(lì)，應(yīng)向所有客戶披露此類安排或缺乏此類安排。

3.新加坡注冊基金管理公司的流程

1、客戶確定好公司名稱（只有英文名稱），安排查名

2、查名通過后，提供兩個(gè)董事的護(hù)照+身份證，辦理公司注冊

3、同時(shí)客戶應(yīng)該自行或者委托代理尋找獨(dú)立辦公地址

4、銀行開戶以及資金匯入

5、聯(lián)系MAS金管局辦理基金公司注冊（需要約4到6周時(shí)間）。

整個(gè)注冊流程順利的話大概需要3個(gè)月的時(shí)間，如果公司名稱等資料審核出現(xiàn)問題，或開戶過程中遇到問題，則注冊時(shí)間可能會(huì)延長。

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4.影響新加坡金融牌照申請的因素

對于首次申請基金管理公司牌照的申請人，如若是申請RFMC，填報(bào)CLE，與申請CMS 的證券交易、期貨交易和杠桿外匯交易的渠道相同，對于其余CMS 業(yè)務(wù)牌照，則填報(bào)Form 1。至于是否批準(zhǔn)申請人注冊LFMC 牌照，MAS 通常還會(huì)考慮其他幾個(gè)因素：

1、LFMC 及其控股或關(guān)聯(lián)公司的業(yè)務(wù)記錄。零售LFMC 的股東必須至少有5 年的在一個(gè)與新加坡監(jiān)管體系可比的環(huán)境下為零售投資者提供基金管理服務(wù)的記錄，LFMC 和其關(guān)聯(lián)公司應(yīng)該管理至少10 億新幣的總資產(chǎn)；

2、FMC 和其控股公司是否受到一個(gè)合格的監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管；

3、FMC 控股公司對FMC 在新加坡的業(yè)務(wù)的投入；

4、FMC 股東對基金的種子投資。

在新加坡從事金融業(yè)務(wù)注冊公司以及要求的門檻都會(huì)高很多，而且流程也比較復(fù)雜，注冊時(shí)間也長。一般投資者在新加坡注冊公司要求就比較簡單，不需要申請?zhí)厥馀普?，而且公司名稱和經(jīng)營范圍都沒有什么限制，通常在國內(nèi)注冊不通過的在新加坡都能注冊成功。

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